Söderberg & Partners Newsroom

Jon Persson, Chef Affärsstöd

I våras bjöd Söderberg & Partners in ett antal försäkringsbolag att lämna offert i den Provisionsfria upphandlingen. Just nu pågår förhandling med försäkringsbolagen och utifrån de svar vi hittills fått in kan vi konstatera att planen kommer att bli mycket konkurrenskraftig.

Den Provisionsfria upphandlingen innebär att vi förhandlar bort provisionen ur produkterna som pensionsbolagen säljer, för att kunna ge våra kunder så låga avgifter som möjligt. Istället betalar kundföretaget ett arvode för rådgivning och administration.

– Vi vet att flera kunder efterfrågar en arvodesbaserad rådgivning. När vi nu skapar en provisionsfri tjänstepensionsplan är det ett led i vår målsättning att bidra med råd och produkter som hela tiden gör att våra kunder ligger steget före, säger Jon Persson som är chef för Affärsstöd inom företaget.

Uppmuntrar till konkurrens och produktutveckling

I upphandlingen har vi på Söderberg & Partners noga granskat försäkringsbolagen för att sålla fram de bästa alternativen.

– Utgångspunkten har som i alla våra upphandlingar varit både pris och kvalitet. Vi fokuserar som vanligt på mångfald och kommer genom den provisionsfria upphandlingen att kunna erbjuda våra kunder en bredare produktflora. Vi vet att våra kunder har olika behov, och att inget försäkringsbolag kan vara bäst på allt. Vi uppmuntrar till produktutveckling och konkurrens bland försäkringsbolagen, för att kunna erbjuda våra kunder en så komplett lösning som möjligt, säger Jon Persson.

För försäkringsbolagens del handlar upphandlingen om Söderberg & Partners årliga premievolym på åtta miljarder.

– Intresset från försäkringsbolagen har varit väldigt stort. Utifrån de svar vi fått så gör vi bedömningen att vi kommer att kunna erbjuda våra kunder mycket konkurrenskraftiga försäkringslösningar från aktörer som vi inte arbetat med tidigare. Upphandlingen kommer också att innebära ytterligare effektivisering av den administrativa processen i syfte att förenkla både för Söderberg & Partners och för försäkringsbolagen, förklarar Jon Persson

Förtydligar vår roll i värdekedjan

De stora vinnarna är våra kunder. Den provisionsfria tjänstepensionsplanen kommer att ge företagen utökade valmöjligheter för sina anställda. De kan erbjuda sina anställda en helt provisionsfri plan men kan också fortsätta helt och hållet med så kallad bruttolösning om de så önskar. Vi tror dock att de flesta kommer att välja en kombination av de båda modellerna. Jon Persson förklarar:

– Vi kommer ha kvar de provisionsbaserade lösningarna eftersom det är ett bra alternativ för kunder som vill inkludera kostnad för rådgivning och administration i produkten. Självklart under förutsättningen att lösningarna har full transparens, så att kunden vet kostnaden och vilka incitament som styr våra rådgivare. Vissa kunder föredrar nettolösning och vissa kunder föredrar bruttolösning och därför så tror vi att det bästa är om kundföretaget kan erbjuda båda alternativen till sina anställda. På förhand är det svårt att veta hur stor del av kunderna som kommer att välja de olika alternativen, men nettomodellen kommer att vara ett attraktivt alternativ för många kunder. Till skillnad mot tidigare nettomodeller på marknaden kommer den här planen konkurrera med de upphandlade bruttolösningar som finns på marknaden.

Vi tror också att den provisionsfria upphandlingen ytterligare kommer att förtydliga de mervärden som vår rådgivning skapar för kunderna inte minst i beaktande av den turbulens som vi nu ser på de finansiella marknaderna. Dessutom förenklar vi administrationen ytterligare ett steg. Som vanligt minimerar vi kundens arbetsinsats samtidigt som vi maximerar kundens potential, avslutar Jon Persson.

Information

Upphandlingen omfattar främst sparprodukter inom tjänstepensionsområdet och är indelade i fyra olika produktkategorier:

1. Traditionell försäkring med garanti på 1,5 % eller mer

2. Traditionell försäkring med begränsad garanti understigande 1,5 %

3. Fondförsäkring med aktiv fondselektering/dynamiskt utbud

4. Fondförsäkring utan aktiv fondselektering